삼성증권 ISA 계좌 개설 방법 및 서민형 전환 방법, 주식 수수료 우대 혜택과 조건

 

 

ISA 계좌란?

서민형 ISA (Individual Savings Account)는 정부가 서민층의 재산 형성과 금융 소득의 비과세 혜택을 제공하기 위해 만든 금융 상품이다. 일정 기간 동안 투자 및 저축을 통해 발생하는 이자나 배당 소득에 대해 비과세 혜택을 제공한다. 삼성증권의 경우, 서민형 ISA는 비과세 한도가 400만원이다. 이는 일반 ISA 비과세 한도의 2배인데, 꽤나 큰 혜택이라고 볼 수 있다.

 삼성증권 서민형 ISA 계좌 내용은 다음과 같다.

 

비과세 한도: 400만원

비과세 한도 초과시: 9.9% 과세

의무 보유기간: 3년

납입 한도: 연간 2천만원, 최대 1억원

 

-삼성증권 서민형 ISA 계좌 가입 조건

 

조건:

㉮ 만 19세 이상 거주자 또는 직전연도 근로소득이 있는 만 15세~19세

㉯ 직전 3년간 1번이라도 금융소득 종합과세 대상자가 아닌 사람

㉰ 근로소득 5,000만원 이하 또는 종합소득 3,800만원 이하

 

-계좌 종류

계좌 종류는 다음과 같다.

 

우리가 주목해야 할 계좌는 중개형 계좌이다.

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수수료 우대 혜택 및 조건

 중개형 계좌에 주목해야 한다고 말한 이유는 주식 수수료 우대 혜택의 조건이 중개형 ISA 가입이기 때문이다. 표준 수수료와 우대 수수료의 차이는 다음과 같다.

 

우대 수수료가 표준 수수료에 비해 확연히 낮은 걸 확인할 수 있다. 

참고로 이 이벤트는 24년 1월 1일 ~ 24년 12월 31일까지만 운영된다고 한다.

ISA 계좌 개설 방법과 서민형 전환 방법

 우대 수수료 혜택을 받기 위해서 정확히는 중개형 ISA 서민형 가입 절차를 설명할 것이다. 그러나 ISA 계좌 개설 방법과 서민형 전환 방법은 아래에서 소개할 방법과 동일하다.

 

온라인 개설이 불가능한 중개형 ISA 서민형 계좌를 만들기 위해서는 다음과 같은 절차를 밟아야 한다.

 

중개형 ISA 일반형 계좌 개설(온라인 개설 가능) → 서민형으로 전환

 

-ISA 계좌 개설 방법

 

1. 삼성증권 앱 '삼성증권 mPOP' 열기

 

2. 연금/절세 서비스에서 ISA 중개형 클릭

 

3. 신분증 인증, 고객확인의무내용 확인, 본인계좌 인증, 만기일 설정

-위 절차를 따라가면 ISA 일반형 계좌는 쉽게 만들 수 있다.

 

-ISA 서민형 전환 방법

서민형 전환을 위해선 소득확인증명서를 삼성증권에 팩스로 발생해야 한다. '국세청 홈텍스'를 이용하면 증명서 발급과 팩스 발송을 한 번에 끝낼 수 있다.

 

1. '국세청 홈택스' 앱 다운로드

 

2. 민원 증명 서비스에서 즉시발급증명 신청 클릭

 

3. 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) 클릭

 

4. 증명민원신청입력

-주민번호 공개, 주소 비공개, 금액 공개 와 같이 설정

-수령 방법: 팩스 발송

-팩스번호: 02-2075-1402(삼성증권 내 소득확인증명서를 확인하는 부서의 팩스번호)

 

5. 삼성증권 고객센터(1588-2323)로 연락

-ISA계좌 전용 상담번호 65번을 누른 뒤 6번을(상담직원연결) 누른다.

-소득확인증명서를 제출했고 서민형 ISA 계좌로 전환 요청한다고 얘기하면 된다.

 

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